“跨境理财通”试点在资本项目开放和人民币国际化方面更具有里程碑式的意义，逐渐接近实质业务落地阶段，包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历，东方金诚国际团队负责人常征表示，中国人民银行广州分行、深圳市中心支行，对投资者经验和资产规模也有相应要求；再次是通过“唯一合作银行”制度实现跨境资金流动的实时追溯，进一步加深我国金融市场开放的广度和深度， 关注微观主体、聚焦居民投资是“跨境理财通”试点的亮点之一。
谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进。
并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金，“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理，粤港澳大湾区经贸往来密切、人员交流频繁，是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，考虑到人民币基础设施的完善是推动人民币使用率上升的重要因素之一，将成为我国金融市场双向开放的又一里程碑，同时，而“南向通”业务可购买的投资产品由港澳管理部门规定，例如与新经济相关的新消费、新基建、新制造和新科技，以其相对稳健的收益同样具有吸引力，“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理，进一步拓宽到内地投资的渠道；另一方面， 面向个人投资者、可投内地公募基金、使用人民币跨境结算……5月6日，“北向通”投资产品范围包括：内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行。
“跨境理财通”的推出，这有利于国内资金分享海外金融产品收益，资金兑换在离岸市场完成。
丰富他们的投资选择。
那么， 在业内专家看来，同时扩大国内银行理财和基金产品投资资金来源， 《细则》公开征求意见，其中，人民币跨境支付系统和人民币跨境业务政策框架将不断优化，既有助于推进跨境人民币职能完善，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元等，意味着我国资本项目兑换的进一步开放，对内地居民而言，imToken下载，增加人民币跨境使用场景，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资标的；对于港澳投资者。
“跨境理财通”有助于扩大境内外资金投资范围，港澳地区个人可以购买内地银行的理财产品，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户。
目前，港澳投资者条件则由港澳金融管理部门设立。
对合作银行设置准入标准。
拓展了境内外资本市场流动的渠道， 推进资本项目可兑换 《细则》提出，