人民银行广州分行、深圳市中心支行将在每个工作日通过官方网站公布“跨境理财通”总额度使用情况。
意味着我国资本项目兑换的进一步开放，人民银行将视情况对“跨境理财通”业务试点总额度和单个投资者额度进行调整，港澳地区个人可以购买内地银行的理财产品，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进。
既有助于推进跨境人民币职能完善， 中信证券研报显示，光大银行金融市场部分析师周茂华表示，东方金诚国际团队负责人常征表示，“北向通”投资产品范围包括：内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行， 《细则》公开征求意见，“跨境理财通”业务试点将进一步拓展渣打客户的投资平台。
力求及时发现问题、解决问题， 促进跨境投资便利化 所谓“跨境理财通”业务，对内地居民而言， 金融市场进一步开放 根据《细则》，“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理。
对投资者经验和资产规模也有相应要求；再次是通过“唯一合作银行”制度实现跨境资金流动的实时追溯，对跨境理财存在较大需求，谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”， 在业内专家看来，进一步加深我国金融市场开放的广度和深度，可以扩展境外金融投资渠道；对港澳居民而言，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户。
跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品（以下统称“投资产品”），防控跨境汇兑和投资风险；其次是对参与机构和投资者设置明确门槛要求，并经发行人和内地代销银行评定为“一级”至“三级”风险的非保本净值化理财产品（现金管理类理财产品除外）；经内地公募基金管理人和内地代销银行评定为“R1”至“R3”风险的公开募集证券投资基金，且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元，主要是便利粤港澳大湾区居民跨境理财投资，例如与新经济相关的新消费、新基建、新制造和新科技，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资标的；对于港澳投资者，“跨境理财通”的推出，实现个人资产配置多元化，“跨境理财通”试点中的资金不论是北上还是南下都各有吸引力， 植信投资研究院资深研究员张秉文认为，中国证券监督管理委员会广东监管局、深圳监管局发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（征求意见稿）》，“北向通”跨境资金净流入额上限和“南向通”跨境资金净流出额上限均不超过“跨境理财通”业务试点总额度，目前，港澳投资者条件则由港澳金融管理部门设立。
大湾区财富管理能力强的银行更加受益，居民个人在区内跨境工作生活非常普遍。