包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市imToken钱包下载连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历

“跨境理财通”通过多层次制度安排防范金融风险：首先是通过额度控制，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资标的；对于港澳投资者，在服务客户的过程中我们发现：内地投资者跨境投资时更加偏向于有固定收益的产品，。

“跨境理财通”试点中的资金不论是北上还是南下都各有吸引力。

投资额度为100万元，进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛。

丰富他们的投资选择，“跨境理财通”有助于扩大境内外资金投资范围，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作，对投资者经验和资产规模也有相应要求；再次是通过“唯一合作银行”制度实现跨境资金流动的实时追溯，