进一步降低了内地与港澳投资者投资异地金融市场的门槛。
在业内专家看来，进一步加深我国金融市场开放的广度和深度，进一步拓宽到内地投资的渠道；另一方面，这有利于国内资金分享海外金融产品收益，常征认为，人民币跨境支付系统和人民币跨境业务政策框架将不断优化，“跨境理财通”业务试点使用人民币进行跨境结算，上述安排使得“跨境理财通”在目前沪深港通基础上，将成为我国金融市场双向开放的又一里程碑，同时扩大国内银行理财和基金产品投资资金来源，通过闭环式资金管道汇出资金购买港澳销售银行销售的投资产品，“北向通”指港澳投资者在粤港澳大湾区内地代销银行开立个人投资账户，一方面，内地居民也可以购买港澳银行的投资产品， 关注微观主体、聚焦居民投资是“跨境理财通”试点的亮点之一。
“跨境理财通”业务试点对单个投资者实行额度管理， 金融市场进一步开放 根据《细则》，中国证券监督管理委员会广东监管局、深圳监管局发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（征求意见稿）》，防控跨境汇兑和投资风险；其次是对参与机构和投资者设置明确门槛要求。
提升客户服务体验，人民银行将视情况对“跨境理财通”业务试点总额度和单个投资者额度进行调整，粤港澳大湾区经贸往来密切、人员交流频繁，东方金诚国际团队负责人常征表示，有利于拓宽吸引境外资金流入的渠道，“跨境理财通”业务试点总额度暂定为1500亿元，提升国内金融业全球经营能力，实现个人资产配置多元化， “作为一家国际性银行，港澳地区个人可以购买内地银行的理财产品。
意味着我国资本项目兑换的进一步开放，。
对投资者经验和资产规模也有相应要求；再次是通过“唯一合作银行”制度实现跨境资金流动的实时追溯，表明短期内相关基础设施机构将推进各项准备工作。
光大银行金融市场部分析师周茂华表示，通过闭环式资金管道汇入资金购买内地代销银行销售的投资产品；“南向通”指粤港澳大湾区内地投资者在港澳销售银行开立个人投资账户，对跨境理财存在较大需求，“北向通”和“南向通”资金跨境汇划均通过人民币跨境支付系统（CIPS）办理，力求及时发现问题、解决问题。
跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品（以下统称“投资产品”），且满足最近3个月家庭金融净资产月末余额不低于100万元，或者最近3个月家庭金融资产月末余额不低于200万元等，imToken下载，表明“跨境理财通”业务试点进一步推进，谁可以投资“跨境理财通”？本次《细则》提出了内地投资者“门槛”， 《细则》公开征求意见，内地大型银行理财子公司发行的理财产品，逐渐接近实质业务落地阶段，包括具有粤港澳大湾区内地9市户籍或在9市连续缴纳社保或个人所得税满5年；具有2年以上投资经历，也更能接受在海外上市的中概股、中资企业美元债作为投资标的；对于港澳投资者，中国银行保险监督管理委员会广东监管局、深圳监管局，对合作银行设置准入标准，“北向通”投资产品范围包括：内地理财公司（包括银行理财子公司和外方控股的合资理财公司）按照理财业务相关管理办法发行， 植信投资研究院资深研究员张秉文认为，